六八读书

第94章（第1页）

“而且是中层。”聂清澜接上，“不高不低的那种，这样才符合冯振威所说的那种一般单位，看起来很普通！也不影响他利用信息差和内部视角来提前布局，绕开监控。”

叶楠提出疑问：“但银行员工自己大规模收购他人银行卡不现实吧？即便几年前内控松些，这么操作也容易留下异常关联吧？内部审计和反洗钱系统也不是摆设。”

谢堔顿了下，眯起眼睛：“那9个人的口供有没有提到，对方在要求他们办卡时，有没有关于银行选择的建议？”

一直盯着电脑屏幕看，反复查看询问笔录的季明川扶了扶眼镜，开口道：“有，这九人中其中有六人提到过，对方随口说了一句‘浅海发展银行近期没活动，而白海商业银行最近有开卡礼物，手续也简单’，‘别去浅海发展银行那边，人多排队慢’、‘浅海发展银行对老年人开卡问得细，麻烦！滨海农商银行省事儿’之类的话。”

“引导他们避开某家特定银行？那这很可能就是他自己工作的银行。”聂清澜反应过来，“这是典型的风险隔离思维，银行内部人员规避操作风险的本能反应！他太清楚如果卖卡人后来出事，警方顺藤摸瓜首先排查的就是开卡行的内部关联，所以他必须把自己工作的银行从源头摘出去！”

“如果按照这个思路，那他在选择交易地点时肯定会下意识远离自己所任职的那家支行！”王砚舟立刻调出地图，把齐先生和这九人的交易位置一个个标注出来，“浅海发展银行在浅海市一共有十七家支行，我们可以把距离这九个交易地点较近的支行先排除！”

他迅速划掉十家支行和一家总行：“剩下这7家支行重点排查！”

陆明薇合上文件：“我们这就去和上级协调一下，秘密排查浅海发展银行这7家支行中符合齐先生特征的男性！”

正说着，经侦支队一位名叫傅俊的警员拿着一个平板，小跑过来。

“陆队，聂队，有初步发现！”傅俊快速汇报，“我们之前不是一直在根据王建新的口供去追查跟他合作洗钱的旅行社吗？我们突击检查了三家主要合作的旅行社，并冻结了关联的十几个壳公司账户！在追查其中一家主要壳公司‘海悦营销’的资金最终流出路径时，发现了一个重要情况！”

他滑动了几下平板，然后把屏幕反过去面对她们：“海悦营销在过去的两年里以各种名目将大量资金分散转出，其中有一部分经过两到三层看似无关的贸易公司过渡后，最终注入了一批个人账户。我们当时觉得这是典型的分拆洗钱，正在逐层梳理。但刚刚比对了你们提供的九个银行卡账户信息时发现，其中有五个账户在特定时间点收到过来自海悦营销下游某个过渡账户的汇款！金额和时间与齐先生向冯振威支付部分佣金的节点能大致对应上！”

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第32章

经侦给出了这一条重要信息后, 聂清澜再次把王建新拉出来问了一遍。

但王建新表示自己只是提供洗钱的平台，并且林海建只告诉他，他们只是帮着东南亚那帮搞诈骗的洗钱, 他真不知道洗钱的客户具体都有谁。

聂清澜看王建新的表情不像说谎，再加上林海建多疑的性格，确实也不会给王建新露头重要的信息。

调查还在进一步进行。