六八读书

手机浏览器扫描二维码访问

第16章 质控（第1页）

第16章 质控

ibd的项目在提交证监会之前，必须先过三道防线：

第一道：ibd自审自查，内部的md或者head把关，更重要的deal有时候是投行总裁、ceo亲自关注。

第二道：qc（quality control 质控部），审核材料质量，把关专业的硬伤。

第三道：内核+合规+风控，内核会作为公司最高审核决策，决定是否同意申报；合规审核合规性、利益冲突、监管口径；风控审核风险评估、资本占用、限额检查。三者都通过，才能盖章签字，提交证监会/交易所。

合规和风控虽然是中台部门，但权力很大，可以说是制约前台业务部门的存在。两者的区别是：合规从法律法规出发看“能不能做”；风控从风险出发看“敢不敢做”。可以说合规是底线，风控是上限。很多项目过了合规，却被风控按死，最后黄了。

而风控的全球主管，那个阿三，跟沈砚清不对付，总是在一些关键项目上拿放大镜找茬。虽然沈砚清最后都给了充分的证明，驳回了阿三的刁难。但总是时不时在他面前刷存在感，也够烦的。

他又岂会坐以待毙，任阿三在头上拉屎。虽然他很鄙夷职场抱团，但合理地利用规则，在合规框架内顺畅地解决不必要的麻烦，也是智慧的体现。不是有句名人名言是这么说的吗：把敌人搞得少少的，把朋友搞得多多的。

职场政治、派系斗争，不是国内的特产，国外一样火热。金字塔越往上，能站人的空间就越小。

kg的高层看起来和谐，其实也默契地分为两个阵营：

董事roger：鹰派，业绩至上，更在乎股东们的利益。

董事长philip：鸽派，看重良性发展，比起业绩更在乎的是金融对于社会的贡献。

合规偏鸽派，沈砚清不需要担心。风控是鹰派，那么剩下的质控虽然一直保持中立，但他需要稳住，至少不能和三哥一起捅他刀子。

这个项目风控明显想卡死，发来的风控问题清单上全是死点，如果ibd硬刚，很容易被打成突破风控。他才不踩三哥的陷阱，拉个裁判帮他推进。

回到上海，沈砚清仔细将邮件看完，然后给质控的head蔡佳明（mason chua）发了一封邮件问他在不在公司。

得到肯定的回复，半小时后，沈砚清拎着纸袋直奔30层的质控部。路过秘书台，周莉热情地朝他笑：“谢谢砚清总的咖啡豆，很好喝。”

“不客气，你还可以和stella交换，她的口味不一样。”